农发行温县支行开展防范和打击非法金融活动

为了进一步优化金融环境，切实保障广大群众合法权益，提高广大群众防范非法金融活动风险的意识，按照金融监管总局相关部署，农发行温县支行持续开展防范和打击非法金融系列行动。

一、高度重视，提高认识

非法金融活动作为涉金融领域的违法犯罪行为，往往涉案金额大、涉及人员多，严重危害人民群众财产安全。当前非法金融活动仍处于高发多发期，重点领域案件和风险仍居高位。农发行温县支行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，把守护人民“钱袋子”作为根本出发点和落脚点，积极配合、主动靠前、协同发力，努力遏制非法金融活动高发势头。

二、凝心聚力，加强管理

温县支行始终将防范打击非法金融活动纳入全行工作的重点，坚决杜绝为非法集资、电信诈骗等非法金融活动背书、牵线搭桥和提供便利。持续加强内控合规和员工异常行为排查，不断加大涉非风险自查自纠力度，紧盯重点领域突出风险，组织开展非法集资风险常态化排查，摸清潜在涉非风险，及时分类处置，确保非法集资监测防控全覆盖、无盲区。

三、多措并举，积极宣传

一是加强员工培训。温县支行组织全体员工开展“防范非法金融活动”等各类宣传活动培训会，向大家重点讲解非法集资的危害性、如何识别非法集资等内容，并通过非法集资知识答题巩固学习内容，使员工对非法金融活动有了更加深刻的认识。

二是积极开展宣传。2024年该行陆续开展“守住钱袋子、护好幸福家”、“远离高利诱惑、拒绝非法集资”等系列宣传教育活动。通过电子显示屏滚动播放宣传标语、设桌布点发放宣传折页、拍摄非法集资短视频、现场讲解等多种方式，让群众辨清什么是合法、什么是非法，不轻易上当、不主动参与，识别“高利陷阱”，真正使“金融业务特许经营”、“参与非法集资损失自担”等理念入脑入心，提高广大人民群众金融素养,自觉远离非法集资等非法金融活动。通过宣教活动共接待群众150余人，发放宣传页180余份，滚动播放宣传语5条，帮助广大群众人认清非法金融的危害，自觉提升防范意识，达到了良好的效果。

四、协调联动，主动监测

温县支行持续加强与公检法司部门协同配合和信息共享，形成线上大数据监测与线下群防群治相结合的立体化、信息化监测预警体系，积极配合有关部门依法开展资金账户查询、冻结、扣划等工作，切实守护人民群众的钱袋子。强化资金异动监测识别，厘清责任边界、拉紧责任链条，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别、及时报告，提升非法集资等非法金融活动监测预警的前瞻性、精准性、协同性，切实发挥金融机构“前哨”作用。

总之，防范和打击非法金融活动是一项关乎社会稳定的长期工作，下一步农发行温县支行将继续配合做好防范和打击非法金融活动各项工作，加强对辖区群众的教育引导，发现可疑线索积极主动“吹哨”，把风险消弭于萌芽、阻断在早期，积极开展防范和打击非法金融活动工作，推动建立“横向到边、纵向到底”的打击非法金融活动格局。

中国农业发展银行温县支行

2024年12月6日

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